Когда банк не отдаёт вклад: новая тенденция, о которой важно знать
Юристы фиксируют тревожную тенденцию — всё больше вкладчиков сталкиваются с отказами банков выдать деньги со своих депозитов.
Кандидат юридических наук Ирина Сивакова отмечает: жалоб становится всё больше, и речь идёт уже не об отдельных случаях. Банки начали массово усиливать проверки источников происхождения средств клиентов.
Если раньше достаточно было просто прийти и забрать свой вклад, то теперь клиенту могут задать вопрос: «А откуда у вас эти деньги?»
И если человек не сможет документально подтвердить, что средства получены законным путём — банк имеет право приостановить выдачу.
Причина — новые внутренние регламенты финансовых организаций, направленные на борьбу с отмыванием денег.
Формально всё выглядит законно, но на практике даже добросовестные граждане сталкиваются с трудностями.
Суды в подобных ситуациях, как правило, занимают сторону банков. Поэтому, если вы собираетесь снимать крупный вклад, заранее подготовьте документы, подтверждающие источник дохода: договоры, справки о продаже имущества, декларации.
Вывод:
В 2025 году финансовая дисциплина ужесточается. Чтобы избежать блокировки средств, важно действовать на шаг впереди — заранее собрать подтверждения легальности своих денег и не откладывать вывод средств «на потом».
